“আপনার ক্লায়েন্টকে জানুন” (KYC) এবং অর্থ laundering প্রতিরোধ (AML) নীতি

ভেগাব্রো ক্যাসিনো

সর্বশেষ আপডেট: ২৮ মে ২০২৫

ভেগাব্রো ক্যাসিনোতে, আমরা অর্থ laundering, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং অন্যান্য যে কোনও অবৈধ আর্থিক কার্যকলাপের বিরুদ্ধে কঠোরভাবে নীতি অনুসরণ করি। আমাদের অভ্যন্তরীণ AML নীতি এবং আন্তর্জাতিক নিয়ন্ত্রক মান অনুযায়ী, আমরা ব্যবহারকারীদের যাচাই, লেনদেনের পর্যবেক্ষণ এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপের বিষয়ে প্রয়োজনীয় কর্তৃপক্ষকে তথ্য জানাতে নির্ভরযোগ্য পদক্ষেপগুলি বাস্তবায়ন করেছি।

১. ভূমিকা

১.১ নীতির ক্ষেত্র এবং উদ্দেশ্য

এই নীতি গ্রাহকদের চিহ্নিতকরণ (KYC) এবং অর্থ laundering (AML) ও সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিরুদ্ধে ব্যবস্থা সম্পর্কিত প্রক্রিয়া এবং প্রতিশ্রুতি নির্ধারণ করে। ভেগাব্রো ক্যাসিনো সমস্ত প্রযোজ্য আইন, নিয়মাবলী এবং আন্তর্জাতিক মান মেনে চলে যা অবৈধ আর্থিক কার্যকলাপের বিরুদ্ধে লড়াই এবং আমাদের কার্যক্রমের সততা রক্ষা করতে সাহায্য করে।

১.২ সম্মতির প্রতিশ্রুতি

আমরা নিশ্চিত করতে কঠোর অভ্যন্তরীণ প্রক্রিয়া এবং যাচাইকরণ পদ্ধতি ব্যবহার করি:

• গ্রাহকদের অ্যাকাউন্টে জমা দেওয়া সমস্ত তহবিল আইনগত উৎস থেকে এসেছে।
• আমরা AML সম্পর্কিত সমস্ত প্রযোজ্য আইন ও বিধিমালা সম্পূর্ণরূপে মেনে চলি।
• আমরা সন্ত্রাসী অর্থায়ন বা অর্থ laundering সম্পর্কিত যেকোনো সন্দেহের বিষয়ে প্রয়োজনীয় কর্তৃপক্ষকে তাৎক্ষণিকভাবে জানাই।
• যদি সন্দেহ থাকে, তবে আমরা সংশ্লিষ্ট তহবিল বন্ধ করতে এবং AML অভ্যন্তরীণ নীতি এবং আইন অনুযায়ী অতিরিক্ত পদক্ষেপ নিতে অধিকারী।

২. অর্থ laundering এর সংজ্ঞা

অর্থ laundering হল অবৈধভাবে অর্জিত সম্পদের উত্স, স্থান, স্থানান্তর বা মালিকানা গোপন বা আড়াল করার প্রক্রিয়া। এটি এই সম্পদগুলির স্থানান্তর, গ্রহণ, সংরক্ষণ বা ব্যবহার অন্তর্ভুক্ত করে যা তাদের অবৈধ উত্স গোপন করার বা বিচার থেকে পালানোর উদ্দেশ্যে। অর্থ laundering এর কর্মকাণ্ড দেশীয় এবং আন্তর্জাতিক উভয় ক্ষেত্রেই ঘটে।

৩. KYC এবং AML এর প্রতি আমাদের প্রতিশ্রুতি

৩.১ ব্যবহারকারীর দায়িত্ব

ভেগাব্রো ক্যাসিনোতে নিবন্ধন করার মাধ্যমে, আপনি নিম্নলিখিত শর্তাবলীর সাথে সম্মত হন:

• আইন মেনে চলা: আপনি অর্থ laundering এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিরুদ্ধে সমস্ত প্রযোজ্য আইন মেনে চলতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ, যার মধ্যে আমাদের অভ্যন্তরীণ AML নীতিও রয়েছে।
• তহবিলের উত্সের বৈধতা: আপনি নিশ্চিত করেন যে খেলার জন্য ব্যবহৃত তহবিলগুলি অপরাধমূলক কার্যক্রমের সাথে সম্পর্কিত নয় এবং এগুলি অর্থায়নের উদ্দেশ্যে নয়।
• তথ্য প্রদান: আপনি AML এবং KYC নীতিগুলি মেনে চলার জন্য প্রয়োজনীয় ডকুমেন্ট বা তথ্য সরবরাহ করতে সম্মত হন।

৩.২ তথ্য সংগ্রহ এবং যাচাইকরণ

নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা মেনে চলার অংশ হিসাবে, ভেগাব্রো ক্যাসিনোকে নিম্নলিখিত তথ্য এবং ডকুমেন্টগুলি নিরাপদে সংগ্রহ এবং সংরক্ষণ করতে হয়:

• প্রাথমিক শনাক্তকরণ: আমরা পরিচয়ের যাচাইয়ের জন্য প্রয়োজনীয় ন্যূনতম তথ্যগুলি চাই, যার মধ্যে রয়েছে:
  • পূর্ণ নাম
  • জন্ম তারিখ (ব্যক্তিগত জন্য)
  • বাসস্থান বা নিবন্ধনের ঠিকানা
  • অ্যাকাউন্টে জমা দেওয়া তহবিলের উত্স
• ডকুমেন্টারি নিশ্চিতকরণ: তথ্য নিশ্চিত করার জন্য পরিচয়পত্র (পাসপোর্ট, জাতীয় পরিচয়পত্র বা নাম এবং জন্ম তারিখ সহ অন্য কোন সরকারী ডকুমেন্ট) প্রদান করা প্রয়োজন হতে পারে।
• অবিরত পর্যবেক্ষণ: যাচাইয়ের পরে, অ্যাকাউন্টগুলি সন্দেহজনক কার্যকলাপ সনাক্ত করার জন্য অবিরত পর্যবেক্ষণের অধীনে থাকবে। সমস্ত লেনদেনকে AML প্রয়োজনীয়তা এবং নিষেধাজ্ঞার আইন মেনে চলার জন্য পরীক্ষা করা হবে।

৩.৩ তথ্য যাচাই এবং স্থানান্তর

স্ক্রীনিং: ব্যক্তিগত তথ্য এবং ডকুমেন্টগুলি নিষেধাজ্ঞা এবং অন্যান্য প্রাসঙ্গিক আন্তর্জাতিক তালিকার বিরুদ্ধে যাচাই করা হবে।

লেনদেনের পর্যবেক্ষণ: সমস্ত লেনদেন বিশ্লেষণের জন্য উপস্থাপন করা হবে, বিশেষ করে উচ্চ ঝুঁকির ক্ষেত্রে। সন্দেহজনক অবস্থার সৃষ্টি হলে, আমাদের অধিকার রয়েছে:

• লেনদেনটি প্রত্যাখ্যান বা স্থগিত করতে
• সন্দেহজনক তথ্যগুলি সরকারের বা আন্তর্জাতিক নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলিতে পূর্বে ব্যবহারকারীকে জানানো ছাড়াই স্থানান্তর করতে

৪. অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ এবং তথ্য সংরক্ষণ

৪.১ রেকর্ড সংরক্ষণ

সমস্ত পরিচয়গত তথ্য, ডকুমেন্ট এবং লেনদেনের রিপোর্টগুলি প্রযোজ্য নিয়ম এবং ভেগাব্রো ক্যাসিনোর অভ্যন্তরীণ নীতির অনুযায়ী নিরাপদ অবস্থায় সংরক্ষিত হয়।

৪.২ অবিরত যাচাইকরণ

শুধুমাত্র নিবন্ধনের সময় নয়, বরং ব্যবহারকারীর ঝুঁকির স্তরের ভিত্তিতে অবিরত যাচাইকরণ করা হয়। আমরা তথ্য আপডেট করার জন্য ডকুমেন্ট পুনরায় চাওয়ার অধিকার রাখি।

৪.৩ পরিষেবা প্রত্যাখ্যান

যদি আমাদের সন্দেহ হয় যে একটি লেনদেন অর্থ laundering বা অন্য কোনও অবৈধ কার্যকলাপের সাথে সম্পর্কিত, তবে আমরা এটি সম্পাদন করতে অস্বীকৃতি জানাতে বা আইন অনুযায়ী এটি বাতিল করতে অধিকারী। এই সিদ্ধান্তের বিষয়ে ব্যবহারকারীকে অবহিত করা নাও হতে পারে।

৫. ব্যবহারকারীর স্বীকৃতি

ভেগাব্রো ক্যাসিনোতে একটি অ্যাকাউন্ট তৈরি এবং ব্যবহার করে, আপনি নিশ্চিত করেন এবং সম্মত হন যে আপনি:

• নিবন্ধন এবং যাচাইকরণের সময় সঠিক এবং সম্পূর্ণ তথ্য প্রদান করবেন।
• অতিরিক্ত তথ্য বা ডকুমেন্টের জন্য অনুরোধের সময় সহযোগিতা করবেন।
• এই শর্তগুলি লঙ্ঘন করলে অ্যাকাউন্ট স্থগিত বা বন্ধ করা হতে পারে এবং অন্যান্য আইনি ব্যবস্থা নেওয়া হতে পারে তা বুঝতে পারবেন।

৬. যোগাযোগ

যদি আপনার এই AML/KYC নীতির বিষয়ে কোনও প্রশ্ন থাকে বা ব্যাখ্যার প্রয়োজন হয়, তাহলে দয়া করে আমাদের কমপ্লায়েন্স পরিষেবার সাথে যোগাযোগ করুন:

ইমেইল: [email protected]

এই নীতি শুধুমাত্র তথ্যগত উদ্দেশ্যে প্রদান করা হয়েছে এবং এটি আইনগত পরামর্শ নয়। পেশাদার পরামর্শের জন্য একটি যোগ্য বিশেষজ্ঞের সাথে যোগাযোগ করুন।